Примерный состав и содержание бизнес плана для инвестиционного проекта

Вопрос разработки бизнес плана очень актуален для многих юридических и физических лиц, которые на этапе развития своего бизнеса столкнулись перед проблемой получения инвестиций или кредита.

Один из первых вопросов, который возникает перед разработчиком бизнес плана это вопрос «что же должно быть в бизнес плане чтобы получить инвестиции?».

Специалисты APP-Invest имеют многолетний опыт связанный с разработкой бизнес планов, как для получения инвестиций и кредитов, так и для использования бизнес плана в собственных нуждах.

Пример наполнения бизнес плана опубликован в статье APP-Invest по ссылке состав и содержание бизнес плана инвестиционного проекта. Любой желающий может ознакомиться с этой статьей.

В вопросах разработки бизнес плана, лучше довериться специалистам, так как бизнес план это важный инструмент в вопросе получения инвестиций или кредитов. Особенно этот вопрос актуален, если речь идет о получении инвестиций от иностранных организаций, банков, фондов или по международным программам, так как эти организации изучают бизнес план и проект описанный в нем. И если бизнес план не понятен им, описывает «фантастические» вещи, то очевидно, что и перспектива получить финансовые средства «фантастическая».

Разработка бизнес плана специалистами, кроме прочих преимуществ, даст Заказчику возможность сделать реальный аудит своего проекта и его перспективы, что позволит принять решение на предмет «Стоит ли вообще заниматься этим проектом?».

Если Вам нужна консультация по вопросам разработки бизнес плана, то Вы смело можете обратиться к специалистам APP-Invest.

Стоит ли брать кредит для инвестиционного проекта?

Нужен ли кредит?

Собственник инвестиционного проекта часто сталкивается перед вопросом, нужен ли ему кредит для реализации проекта. Особенно вопрос актуален если собственник проекта в состоянии финансировать проект самостоятельно.

Тот, кто собирается взять кредит, должен помнить, что «берешь чужие деньги и на время, а отдаешь уже свои и навсегда».

Однозначного ответа на этот вопрос — не существует и не может быть.

«Стоит ли брать кредит для инвестиционного проекта?» это вопрос организации бизнеса в целом и для каждого отдельно взятого случая он может быть разным. Какому-то бизнесу кредит полезен, а какому-то смертелен.

То есть, для принятия решения о необходимости получения займа, следует руководствоваться принципом целесообразности. Этот принцип, предполагает наличие у заемщика четкого понимания о соответствии целей и задач решаемых с помощью кредита, к эффективности применения финансового инструмента с помощью которого цели и задачи будут решатся.

Можно выделить две основные категории причин и обстоятельств реализации проекта, которые позволяют принять решение в этом вопросе.

Кредит не нужен

Базовым условием связанным с отсутствием необходимости в кредите, является достаточность финансовых средств у заемщика. Таким образом, на отсутствие необходимости в кредите, может повлиять:

  1. Если собственник проекта располагает финансовыми возможностями существенно превышающими затраты на инвестиционный проект или несколько проектов.
  2. В случае если собственник инвестиционного проекта располагает достаточными финансовыми возможностями для реализации одного проекта, а сам проект является единичным и собственник проекта не планирует реализовывать другие проекты, улучшать или дорабатывать этот проект, то кредит ему скорее не нужен, так как создаст дополнительную финансовую нагрузку на проект.

При этом, даже в этом случае, не учитываются такие важные факторы как финансовая стабильность и устойчивость проекта или группы проектов, которая может усилиться за счет дополнительного финансирования.

Кредит нужен

В свою очередь на необходимость в кредите влияет общая недостаточность финансирования и необходимость финансовой стабилизации инвестиционного проекта:

  • если нет достаточных финансовых средств для реализации инвестиционного проекта, или не достаточно средств для реализации группы проектов;
  • нет достаточных финансовых средств для улучшения или доработки проекта;
  • если нужно освободить собственные финансовые средства для других целей (то есть освободить финансовые средства которые планируются быть использованы Собственником проекта, для реализации проекта);
  • для обеспечения финансовой безопасности и стабильности проекта (избежания рисков связанных с перебоем финансирования инвестиционного проекта, если собственные финансовые средства поступают из нестабильных источников дохода);
  • для ухода от работы с инвестором (для проектов где работа с инвестором стоит собственнику проекта существенно дороже чем кредит);
  • для реализации инвестиционных проектов без достаточного финансового обеспечения Собственником (для получения кредита под залог имущества, недвижимости и других ценностей).

Риски и опасности кредитования

Если стоимость кредита перекрывает прибыль проекта, то кредит видимо не нужен (за исключением случаев когда кредит берется по необходимости, для выполнения других обязательств или при условии если убыток по проекту неизбежен. К таким случаям можно отнести так называемые строительные проекты «недострои» и т.п.).

Не следует забывать, что кредит — это не подарок и работа с кредитом это достаточно сложный и прагматичный процесс, который требует организованности от участников возникающих отношений. Если заемщик не в состоянии организовать работу с кредитором и выполнять соответствующие требования кредитной программы по временным и финансовым показателям, то кредит будет стоить намного дороже, чем покажется на первый взгляд.

Потенциальный заемщик для самосохранения и просто для сохранения уже имеющегося (движимого и недвижимого имущества), должен оценить для себя возможность возврата заемных (кредитных средств) и возможные риски возникающие в связи с кредитом. А это не только сумма кредита (так называемое «тело кредита»), но и проценты за временное пользование кредитными средствами, и возможная пеня за просрочку платежей по кредиту.

Кредит может нести существенную опасность для частного бизнеса и бизнеса в котором существенную роль играет человеческий фактор. Частный предприниматель не должен забывать: заболел или уехал в командировку, в отпуск, вовремя не внес деньги по кредиту и процентам в банк — начисляется пеня за просрочку платежа. Серьезно заболел или получил меньше денег чем планировал? Не имеет значения, если в сроки оговоренные в кредитном договоре не оплачена определенная сумма, банк просто обязан насчитать тебе пеню.

Исходя из юридической практики, следует отметить, что кредитор, не всегда ставит заемщика в известность о начисленных задолженностях.

Планирование при оценке финансовых рисков

Принимая решение в вопросе «стоит ли брать кредит для инвестиционного проекта?» следует иметь четкое понимание общих целей и задач поставленных перед бизнесом в целом и в инвестиционном проекте.

Понимание таких целей достигается путем постоянного и непрерывного бизнес — планирования. Если у Вас есть четкое понимание целей и задач, то вопрос «стоит ли брать кредит для инвестиционного проекта?» становиться управляемым и можно четко оценить финансовую эффективность применения кредита в инвестиционном проекте.

Если Вам нужна консультация по вопросу, связанному с применением кредита в инвестиционном проекте, то Вы можете обратиться к специалистам APP-Invest по контактным данным сайта.

Возврат к содержанию в статье:

Содержание бизнес плана

Бизнес план состоит из различных разделов. Состав и содержание бизнес плана в основном зависит от задачи, которую ставит Заказчик бизнес плана на его разработку.

С примером содержания бизнес плана Вы можете ознакомиться по ссылке: содержание бизнес плана инвестиционного проекта.

В качестве разработчика бизнес плана, следует привлекать компанию которая кроме опыта разработки бизнес планов, имеет практический опыт связанный с реализацией инвестиционных проектов. Практический опыт, поможет сосредоточить внимание Заказчика на основных вопросах связанных с реализацией проекта. Особенно, это актуально если бизнес план разрабатывается в качестве практического руководства по реализации инвестиционного проекта или для оценки рисков проекта.

Грамотно разработанный и продуманный бизнес план, позволит Вам избежать финансовых потерь и успешно реализовать проект.

Передача процессов на обслуживание внешней компании

Под стратегией аутсорсинг, подразумевают передачу внутренних процессов компании, на обслуживание внешней компании, на основании контракта. Передача процесса на обслуживание, оказывает влияние на организацию работы предприятия.

Контракт предполагает, четкое и последовательное выполнение своих обязательств сторонами. При этом, невыполнение контракта, иногда подразумевает для Заказчика последствия выходящие за рамки контракта.

К примеру в случае если компания передала внешней компании на обслуживание бизнес процесс связанный с формированием и сдачей налоговой отчетности, то невыполнение Исполнителем контракта будет иметь последствия для Заказчика в виде штрафов начисляемых местными налоговыми службами. При этом, если указанная проблема происходит по вине Исполнителя (внешней обслуживающей компании), то фактически финансовые санкции платит он. Но если Исполнитель не смог выполнить свои обязательства в следствии действий Заказчика, то тогда ответственность может лечь на него.

Следствием этой ситуации, является изменение принципиального подхода Заказчика к процессу в целом. Заказчик становиться более исполнительным и дисциплинированным в плане формирования первичной документации, ее содержанию и т.п..

Для консультаций по вопросам обслуживания бизнеса, Вы можете обратиться к специалистам компании по контактным данным сайта. Также, Вы можете ознакомиться с указанной услугой по ссылке: аутсорсинг бизнес процессов (передача процесса на обслуживание внешней компании).

Оценка рисков с помощью бизнес плана

Оценка рисков которые могут возникнуть в процессе реализации инвестиционного проекта, это очень важная часть для успешного проекта. Очевидно, что чем больше и качественнее в начале проекта будут изучены риски и детализированы способы для их избежания или минимизации их последствий, тем больше шансов успешно завершить проект.

Существуют разные способы и методы анализа рисков проекта. С некоторыми из них, можно ознакомиться по ссылке: относительно оценки рисков проекта и бизнеса с помощью бизнес плана.

Изучение рисков инвестиционного проекта это нужная и неотъемлемая часть бизнес плана. В некоторых инвестиционных проектах описание рисков может занять большую часть бизнес плана. Многие из описанных рисков так и не произойдут. Но в случае если один из рисков сработает, то хорошо проработанный бизнес план, поможет не растеряться и предпринять оперативные действия и уменьшить их последствия или вообще снизить их до нуля.

Таким образом, можно обобщить, что задачей оценки рисков является их анализ (выявление), так и разработку методов и способов для их избежания или снижения их негативного последствия до нуля.

Разработка индивидуального бизнес плана

Услуги по разработке бизнес плана

APP-Invest оказывает услуги по разработке индивидуального бизнес плана для инвестиционного проекта, бизнес идеи, бизнес модели, бизнес стратегии и т.п. проектов или программ.

Пакеты услуг по разработке индивидуального бизнес плана:
ФИНАНСОВАЯ
МОДЕЛЬ
СТАНДАРТНЫЙ
БИЗНЕС ПЛАН
ИНВЕСТИЦИОННОЕ
ОБОСНОВАНИЕ
от 300 USDот 1000 USDот 2500 USD
от 10 рабочих днейот 15 рабочих днейот 20 рабочих дней
ПодробнееПодробнееПодробнее
Пакеты услуг по разработке индивидуального бизнес плана:
ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ
от 300 USD
от 10 рабочих дней
Подробнее
СТАНДАРТНЫЙ БИЗНЕС ПЛАН
от 1000 USD
от 15 рабочих дней
Подробнее
ИНВЕСТИЦИОННОЕ ОБОСНОВАНИЕ
от 2500 USD
от 20 рабочих дней
Подробнее

В рамках предлагаемой услуги специалисты APP-Invest разработают и подготовят бизнес план в необходимом для Заказчика объеме и содержании.

Разработка бизнес плана это сложный процесс, включающий множество вариантов адаптации бизнес плана для достижения конкретных целей его разработки. Стоимость разработки напрямую зависит от объема работ который необходимо выполнить для создания бизнес плана, а потому вне зависимости от пакета услуг, стоимость разработки бизнес плана — договорная.

О бизнес плане

В процессе бизнес планирования создаются новые бизнес идеи, проекты, планы, стратегии, благодаря которым стартует новый бизнес, а действующий развивается или становится еще лучше.

Бизнес идеи, бизнес проекты, бизнес стратегии, модели бизнеса… — это идеи и замыслы направленные на создание новых ценностей или улучшение бизнеса.

Любая идея, стратегия или проект, проходят путь от «замысла» до «воплощения в жизнь». Простые идеи, могут воплощаться быстро и без особых усилий. Но по мере развития, бизнес ставит перед собой более глобальные а соответственно и более сложные цели и задачи.

Для реализации сложных бизнес целей необходимы финансовые и организационные возможности. Кроме этого, каждая бизнес идея уникальна и для реализации этой идеи нужно решить многие вопросы которые напрямую связанные с ней, например:

  • оценить риски;
  • оценить экономику бизнес идеи и ее прибыльность;
  • решить организационные вопросы, в том числе связанные с управлением проектом, юридическими и т.п. вопросами.

Содержание работ по подготовке бизнес плана позволяет из общей бизнес-идеи создать хорошо изложенный и структурированный документ который обоснует целесообразность и необходимость реализации такого инвестиционного проекта.

Кроме того тщательно проработанный план позволяет оценить реальные риски и инвестиционные возможности проекта, что в свою очередь позволяет на стадии планирования разработать ряд возможностей и эффективных мероприятий для привлечения инвестиционных, организационных и производственных инструментов к реализации проекта.

Таким образом этот документ необходим любому желающему реализовать инвестиционную идею, проект или программу.

Форматы бизнес плана

Инвестиционный проект это дорогое мероприятие. Неудача проекта, означает для бизнеса — существенные финансовые потери. Для того чтобы избежать потерь связанных с неудачей проекта, следует провести оценку бизнес идеи и ее экономики на ранней стадии развития проекта. Эта проблема, решается путем разработки бизнес плана.

Бизнес план, представляет из себя комплексный документ содержащий разделы описывающие инвестиционный проект (или бизнес проект). Бизнес проект описывает несуществующую бизнес цель которая планируется быть достигнутой, а также методы, способы и мероприятия по ее достижению.

В целом, бизнес план может ограничиваться небольшим описанием (описанием проекта и тем как его выполнить). Практика APP-Invest по разработке бизнес планов показывает, что чаще всего бизнес план используют для диалога с инвестором и оценки рисков проекта. В целом бизнес план как инструмент, используют для следующих целей:

  • получения финансирования в банке, от инвестора, в инвестиционном фонде и т.п.;
  • принятия решения о запуске (старте) проекта;
  • использования в качестве руководства к действию (руководства по реализации проекта);
  • другой цели.

По сути, цель разработки и применения бизнес плана определяет сам Заказчик. Бизнес идею и бизнес цели проекта, также определяет Заказчик. В зависимости от целей, моделируется состав и содержание бизнес плана. То есть, бизнес план имеет динамическую структуру. APP-Invest предлагает клиентам бизнес планы в следующих форматах, помогающих наиболее эффективно описать проект и достигнуть поставленных перед ним целей:

  • Бизнес план строительно — инвестиционного проекта (для проектов по созданию новых объектов недвижимости, производств и т.п.);
  • Финансовая модель строительно — инвестиционного проекта (описание бизнес идеи, мероприятий по ее достижению, экономических показателей затрат и планируемой прибыли);
  • Бизнес план для действующего малого, среднего и крупного бизнеса (включает анализ: экономического состояния действующего предприятия; стратегии его развития; процессов и организационной структуры; рисков связанных с деятельностью и т.п.);
  • Бизнес план инвестиционного проекта (для проектов связанных с: интернет ІТ технологиями, ценными бумагами, предметами искусства, товарными сделками, финансовыми и другими услугами и т.п.);
  • Финансовая модель для инвестиционного проекта;
  • Индивидуальный бизнес план (не касающийся выше перечисленных категорий проектов).

Четко определив цели разработки бизнес плана и выбрав наиболее рациональную модель которая опишет бизнес идею, можно оценить большинство рисков и перспективы проекта на начальной стадии, и избежать убытков связанных с неудачей проекта. Стоимость разработки бизнес плана, для даже среднего инвестиционного проекта, в разы меньше чем стоимость проекта.

Для разработки индивидуального бизнес плана Вам необходимо заполнить опросный лист по ссылке, для получения консультации относительно разработки бизнес плана, заполнения опросного листа и порядка оказания услуг по разработке индивидуального бизнес плана для инвестиционного проекта, Вы можете обратиться к специалистам APP-Invest по контактам указанным на сайте.

Содержание работ по разработке индивидуального бизнес плана

Разработка бизнес плана включает в себя следующие услуги:

  • консультация по вопросам связанным с идеей, проектом или программой, в отношении которой разрабатывается бизнес план, а также доработка основного задания инвестиционного проекта;
  • подготовка задания на сбор исходных данных необходимых для разработки бизнес плана;
  • подготовка задания на разработку бизнес плана (в том числе и содержания);
  • сбор информации, аналитическая работа, консультации, расчет финансовой и производственной модели, проектно конструкторская работа и другие действия для сбора данных необходимых для бизнес плана;
  • подготовка бизнес плана в целом или его отдельных разделов;
  • представительство в вопросах связанный с защитой бизнес плана при переговорах относительно получения кредита, инвестиций или другого финансирования;
  • изменения в существующий бизнес план;
  • моделирование вариантов реализации и перерасчет текущих разделов;
  • моделирование и планирование организационных, управленческих мероприятий в календарных-сетевых графиках и подобных форматах;
  • распечатка бизнес плана;
  • и другие.

Сроки выполнения бизнес плана

Сроки выполнения работ для подготовки бизнес плана инвестиционного проекта зависят от объема бизнес плана и некоторых факторов, в том числе тех, на которые не могут повлиять специалисты APP-Invest.

Базовая длительность для создания небольшого бизнес плана в среднем составляет 5-15 дней, в зависимости от скорости предоставления исходных данных необходимых для разработки.

Для сложных и огромных по содержанию бизнес планов соответственно, необходим более длительный период подготовки.

Порядок разработки бизнес плана

Порядок заключения сделки, об услуге по разработке индивидуального бизнес плана:

  1. Согласование предмета и объема работ;
  2. Согласование договорной стоимости работ;
  3. Согласование контрактных условий;
  4. Заключение договора на оказание услуг.

Процедура выполнения услуг:

  1. Аванс на выполнение услуг после подписания контракта;
  2. Передача исходных данных для разработки бизнес плана;
  3. Разработка бизнес плана;
  4. Прием-передача выполненных работ по контракту.

Специальные и дополнительные условия относительно разработки бизнес плана

В рамках услуг по разработке бизнес плана могут быть предусмотрены специальные условия, которые определяются в рамках контракта на оказание услуг.

К таким условиям могут быть отнесены:

  • оплата административного сбора, если она необходима для выполнения услуг;
  • условия относительно сроков выполнения работ, если на последние влияет дополнительные условия предусмотренные контрактом, к примеру: увеличение объемов задания (бизнес плана), зависимость при получении необходимых исходных данных от третьих сторон; и т.п..

В базовых пакетах услуг, специальные условия не предусматриваются.

Возврат к описанию услуги:

Инвестиционный консалтинг

Об инвестиционном направлении

Инвестиционный проект представляет из себя план последовательно выполняемых и финансируемых действий направленных на создание новой ценности. Инвестиционный проект может быть коммерческим (направленным на получение прибыли участниками проекта от создания и использования новой ценности) а также не — коммерческим. Поскольку, инвестиционный проект предполагает создание новой ценности в будущем, то его реализация предполагает неопределенность процесса реализации и конечного результата.

Инвестиционный консалтинг как вид деятельности, предполагает оказание консультаций и помощи инвестору, собственнику инвестиционного проекта (или идеи), другим лицам — участникам проекта, относительно инвестиционных проектов и возможности их реализации.

APP-Invest оказывает консультации и помощь клиентам компании, в вопросах связанных с планированием и реализацией инвестиционных проектов.

Базовые формы услуг в инвестиционном направлении могут оказываться на всех стадиях реализации инвестиционного проекта. Услуги могут быть применимы как на прединвестиционной, так и инвестиционной стадии проекта.

Деятельность инвестиционной-консалтинговой компании

Неопределенность результата является существенным фактором риска для участников проекта на выполнение которого необходимы финансовые вложения.

В связи с этим, деятельность инвестиционной консалтинговой компании заключается в:

  1. Минимизации рисков для участников проекта, связанных с негативным результатом реализации или процесса реализации проекта. Минимизация рисков включает в себя действия по планированию, оценке, анализу, контролю за ходом выполнения инвестиционного проекта.
  2. Коммуникативной функции, направленной на создание конструктивного диалога между инвестором и собственником инвестиционного проекта, относительно его реализации. 
  3. Инжиниринге проекта, то есть улучшении его основных составляющих для получения лучшего (качественного) результата для участников проекта, чем изначально запланированного инициатором проекта.

APP-Invest оказывает услуги по всем трем направлениям деятельности инвестиционной-консалтинговой компании в форме консультаций, на процессном и экспертном уровне, работая как с инвестором проекта так и собственником инвестиционной идеи или проекта.

Услуги для инвестора

Для инвестора, APP-Invest может предложить следующие услуги в рамках инвестиционного направления деятельности:

  • инвестиционные проекты и идеи для вложения финансовых средств;
  • разработку бизнес плана и модели реализации на основании инвестиционной идеи;
  • инжиниринг инвестиционного проекта или идеи;
  • представительство интересов в переговорах;
  • разработку схем с применением инструментов для минимизации рисков связанных с реализацией инвестиционного проекта;
  • анализ и изучения рисков относительно проектов и участия в них, а также рисков связанных с административным влиянием на проект (влиянием со стороны государственных служб, органов и должностных лиц);
  • обоснование и разработка оптимальных схем финансирования инвестиционных проектов с учетом интересов инвестора: защиты финансовых вложений, гарантий и механизмов возврата средств и т.п.;
  • надзор (контрольно-наблюдательная функция) за ходом реализации проекта;
  • разработку юридических схем для обеспечения безопасности бизнеса и финансовых вложений в проект;
  • и другие.

Услуги для собственника инвестиционного проекта

Собственнику инвестиционного проекта,  APP-Invest предлагает следующее услуги:

  • разработку бизнес плана и модели реализации на основании инвестиционной идеи;
  • инжиниринг инвестиционного проекта или идеи;
  • представительство интересов в переговорах с инвестором, в том числе продвижение и реклама проекта, программы;
  • разработка инструментов для минимизации рисков проекта;
  • анализ и изучения рисков проекта;
  • выполнение контрольно-наблюдательной функции за ходом реализации проекта;
  • разработку юридических схем для обеспечения безопасности бизнеса и финансовых вложений в проект;
  • и другие.

Варианты предлагаемых APP-Invest услуг

Опыт реализации строительно — инвестиционных проектов, позволяет APP-Invest предлагать клиентам сопутствующие услуги по:

  • управлению ходом реализации строительно-инвестиционного проектом;
  • инжиниринг проекта;
  • выполнению отдельных поручений касающихся хода реализации инвестиционного проекта;
  • юридические услуги;
  • оценку инвестиционного проекта и его экономического потенциала;
  • представительство интересов участников инвестиционного проекта (Инвестора, Кредитора, Заказчика, и т.п.);
  • и т.п..

Услуги APP-Invest направлены на комплексное обеспечение успешной реализации инвестиционного проекта или программы в целом. Достижение успешного результата, требует тщательной и эффективной подготовки организационных и управленческих планов по реализации, оценку рисков и ключевых задач в рамках инвестиционного проекта. Специалисты APP-Invest помогут эффективно организовать управление проектом и успешно достичь целей которые ставит перед собой инвестиционный проект или программа.

Возврат к содержанию в статье: